World-CHECK
Команда юристов и комплаенс-экспертов, специализирующихся на предоставлении полного спектра услуг по World-Check: проверка наличия записей о физических и юридических лицах, профессиональная корректировка и удаление ложной и неактуальной информации и помощь в прохождении банковского комплаенса.
advisors
ЧТО ТАКОЕ WORLD–CHECK?
World-Check - онлайн-сервис в виде базы данных с удобным интерфейсом, где очень просто можно проверить физическое или юридическое лицо на наличие финансовых и репутационных рисков. Информация агрегируются из различных источников: интернет-СМИ, санкционные списки и списки PEP, базы интерпола, черные списки и прочие. В основном база используется финансовыми организации при проведении процедуры комплаенса (проверки) клиентов и контрагентов.
ИСТОРИЯ СОЗДАНИЯ WORLD-CHECK
World-Check был основан в 2000 году в Великобритании Дэвидом Леппаном и Лаурой Аболи. В это время финансовые операции стали более сложными и технологичными, что привело к необходимости ужесточить контроль за движением капитала и предотвратить возможность финансирования террористической деятельности, отмывания денег и других противоправных действий. Впоследствии, в 2011 компания была продана Thomson Reuters, а в 2018 году World-Check была приобретена инвестиционной фирмой Blackstone Group для интеграции в компанию Refinitiv.
World-Check был создан как база данных, с информацией о лицах, подвергающихся международному расследованию. Со временем он стал платформой, предоставляющей информацию о лицах, подлежащих санкциям, политически-значимым лицам (PEP) и другим подозрительным субъектам в более чем двухста странах мира. Стоит сказать, что такое PEP и почему этой категории лиц уделяется особое место в World-Check и в комплаенсе в целом. PEP - это люди занимающие важные общественные и политические посты в системе государственной власти (министры, депутаты, топ-менеджмент госкорпораций, судьи и тд). Считается, что в силу своего влияния у данной категории лиц есть повышенные риски коррупции и отмывания денег, поэтому PEP подвергаются более тщательным проверкам.
КТО И ЗАЧЕМ ИСПОЛЬЗУЕТ WORLD-CHECK
World-Check является инструментом выбора для широкого круга участников финансовой деятельности. Ведь финансовые риски и угрозы могут подстерегать не только крупные банки и финансовые институты, но и малые предприятия, а также государственные и негосударственные организации.
Банкиры, страховые компании, юристы, аудиторы и даже частные инвесторы используют World-Check для тщательной проверки партнеров, клиентов и контрагентов.
Финансовые институты, в частности, обязаны соблюдать законодательство о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма (AML/CFT), а также проводить клиентскую идентификацию (KYC), иначе их ждут значительные штрафы от регуляторов.
ПРОВЕРКА WORLD-CHECK
Наличие записей в World-Check может стать причиной трудностей в ведении зарубежной личной и бизнес деятельности - нередки, например, отказы в открытии счетов и получении ВНЖ. Стоит понимать, что информация в базе не означает автоматического отказа службой комплаенса и лишь является вспомогательным инструментов при проверке - то есть финальное решение все-таки за сотрудником. Однако стоит понимать, что гражданство РФ является маркером повышенного риска для финансовых и миграционных провайдеров и для граждан РФ наличие повышающей риск информации в World-Check обычно приводит к отказам.
Поэтому для граждан РФ особенно важно понимать какая информация содержиться в World-Check. Комплаенс эксперты World-Check advisors помогут оперативно и конфиденциально проверить World-Check на наличие записей о физических и юридических лицах.
Поэтому для граждан РФ особенно важно понимать какая информация содержиться в World-Check. Комплаенс эксперты World-Check advisors помогут оперативно и конфиденциально проверить World-Check на наличие записей о физических и юридических лицах.
УДАЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ ИЗ WORLD-CHECK
Компания Refinitiv World-Check старается обеспечение точность и актуальность информации в базе. Аналитики регулярно обновляют и проверяет базу, чтобы свести к минимуму вероятность ошибок. Так как объём данных для переработки огромен, часть информации обрабатывается специальными алгоритмами без участия человека.
Вы можете представить, что при таком объеме данных возможных ошибок не избежать. В нашей практике были случаи когда в базу попадали люди из-за ложных публикаций в желтой прессе и однофамильцы людей под санкциями. Также в базе могут оказаться люди из-за неправильной трактовки специалистами World-Check локального законодательства. Все эти неточности могут привести к серьезным проблемам для таких лиц в части открытия счетов, проведение транзакций и получения ВНЖ / ПМЖ и гражданства.
Refinitiv адекватно относиться к запросам по корректировке профилей в базе-данных. Однако, как показывает наша практика работы с клиентами, чтобы добиться успеха нужен основательный подход с подготовкой комплекта документов, включая юридическое заключение (legal opinion) от юриста со статусом адвоката, а также с предварительной работой по улучшению цифрового профиля персоны (удаление, повышающей риск-информации из Интернета, и создание нужного образа, который поможет комплаенс-офицерам принять нужное решение).
Вы можете представить, что при таком объеме данных возможных ошибок не избежать. В нашей практике были случаи когда в базу попадали люди из-за ложных публикаций в желтой прессе и однофамильцы людей под санкциями. Также в базе могут оказаться люди из-за неправильной трактовки специалистами World-Check локального законодательства. Все эти неточности могут привести к серьезным проблемам для таких лиц в части открытия счетов, проведение транзакций и получения ВНЖ / ПМЖ и гражданства.
Refinitiv адекватно относиться к запросам по корректировке профилей в базе-данных. Однако, как показывает наша практика работы с клиентами, чтобы добиться успеха нужен основательный подход с подготовкой комплекта документов, включая юридическое заключение (legal opinion) от юриста со статусом адвоката, а также с предварительной работой по улучшению цифрового профиля персоны (удаление, повышающей риск-информации из Интернета, и создание нужного образа, который поможет комплаенс-офицерам принять нужное решение).
ПРИМЕРЫ НАШИХ КЕЙСОВ
Заказчик: бывший депутат Думы одного из субъектов РФ, сейчас занимается бизнесом. Был отказ в открытии счета в ОАЭ и получении ВНЖ за рубежом из-за записи World-Check о наличии статуса PEP и большого количества неактуальных публикаций в интернете о текущем статусе депутата.
Зазачик: финансовая компания, которая ведет активную международную деятельность. Компания обратилась к WorldCheck Advisors для организации постоянного процесса проверки клиентов и контрагентов на соответствие международным регуляторным требованиям и внутренним регламентам компании.
Шаг 1. Нейтрализация неактуальной информации в интернете.
Были проведены переговоры с рядом площадок по удалению неактуальной информации. Остались несколько материалов, по которым площадки отказались сотрудничать. Было принято решение применить инструменты SERM и вытеснить их из Топа поисковой выдачи на дальние страницы. Юридические инструменты удаления информации в данном кейсе не применялись, так как процесс занял бы продолжительное времени (у клиента были требования по оперативным срокам реализации проекта ) и стоил бы дороже. Более того существуют риски выхода процесса в публичное поле и дополнительного ухудшения репутации клиента.
Шаг 2. Работа с World-Check.
После создания нужной цифровой репутации, были собраны необходимые документы и составлено обращение адвокатом WorldCheck Advisors для корректировка статуса PEP в World-Check. После обновления в базе наши эксперты подобрали для Заказчика альтернативный банк в ОАЭ, подготовили пакет документов и подали заявку. Счет для клиента был открыт.
Решение от WorldCheck Advisors
На основе заявок от Заказчика эксперты WorldCheck Advisors готовят отчеты по оценке комплаенс-рисков физических и юридических лиц. Используем международные базы данных - World-Check, Dow Jones и LexisNexis, открытые источники и международное законодательство. Детально описываем каждый риск фактор - связи с политикой (PEP-статус), санкционные риск, источники происхождения средств и прочее. В итоге, Заказчик полностью понимает карту рисков по каждому клиенту, подрядчику и партнеру и может принимать взвешенные бизнес-решения.
Решение от WorldCheck Advisors
WorldCHECK
Оставьте заявку и наш эксперт оперативно свяжется, чтобы обсудить Вашу ситуацию.
advisors
Мария Левина